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Dernière mise à jour : Novembre 2025
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Diagnostic chiffré
Remplissez les champs ci-dessous. Les champs marqués d’une étoile sont recommandés pour obtenir un diagnostic complet. Les autres sont facultatifs mais améliorent la précision des analyses.
Plus vous remplissez de champs, plus le score santé et les analyses seront précis.
Résumé du diagnostic
Synthèse des principaux indicateurs calculés à partir de vos données.
Résultats synthétiques
KPIs regroupés, lisibles, actionnables. Détails dans Méthodologie.
Prix & Point mort
Structure de coûts
Marketing
Capital & WACC
Waterfall de rentabilité
Répartition % des coûts
Productivité
Pricing & marge unitaire
CAC vs CLV
Méthodologie du diagnostic
Comment les indicateurs sont calculés, quelles hypothèses sont faites et comment interpréter les résultats.
Structure générale
Le diagnostic combine vos données de revenus, coûts, marketing, capacité et capital pour calculer les principaux indicateurs de rentabilité.
Saisie des données
CA, coûts, volumes, marketing, RH
Calculs automatiques
Marges, seuils, KPIs, WACC, scores
Visualisation
Graphiques interactifs & tableaux
Export & partage
PDF professionnel pour pitch/banque
La marge brute correspond à votre chiffre d'affaires moins les coûts variables. Elle représente ce qui reste pour couvrir les coûts fixes et générer du profit.
Formule : Marge brute = CA - Coûts variables
Taux de marge : Marge brute / CA × 100
La marge nette tient compte en plus des coûts fixes, amortissements et impôts. Elle indique le profit réel en pourcentage du chiffre d'affaires.
Formule : Marge nette = Résultat net / CA × 100
Le seuil de rentabilité représente le niveau de chiffre d'affaires à partir duquel l'entreprise couvre l'ensemble de ses coûts (fixes et variables).
Formule (en valeur) : Seuil = Coûts fixes / Taux de marge brute
Formule (en unités) : Point mort = Coûts fixes / (Prix unitaire - Coût variable unitaire)
En dessous de ce seuil, l'entreprise est en perte. Au-dessus, elle génère du profit.
EBIT (Earnings Before Interest and Taxes) : Résultat opérationnel avant intérêts et impôts. Mesure la performance de l'activité courante.
Formule : EBIT = CA - Coûts variables - Coûts fixes
EBITDA : EBIT avant amortissements. Utilisé pour comparer des entreprises indépendamment de leur politique d'investissement.
Formule : EBITDA = EBIT + Amortissements
Prix unitaire : Prix de vente moyen par unité vendue.
Coût variable unitaire : Coût moyen pour produire/acquérir une unité.
Marge unitaire : Prix unitaire - Coût variable unitaire
La marge unitaire doit être positive et suffisamment élevée pour couvrir les coûts fixes et générer du profit. Elle est essentielle pour calculer le point mort.
Conseil : Une augmentation de 10% du prix peut avoir un impact majeur sur la rentabilité si le volume reste stable.
Vue investisseur
Les indicateurs sont présentés de manière à pouvoir être utilisés dans un pitch deck, un dossier bancaire ou une analyse interne.
- Capacité à couvrir les coûts fixes
- Efficacité du marketing (ROAS, CAC, CLV)
- Structure de capital et coût du capital (WACC)
- Croissance du CA et du résultat net
- Productivité et utilisation des ressources
🎯 Checklist investisseur
ROAS (Return On Ad Spend) : Mesure le revenu généré par chaque franc investi en marketing.
Formule : ROAS = Chiffre d'affaires / Budget marketing
Un ROAS de 5× signifie que 1 CHF de marketing génère 5 CHF de ventes.
CAC (Customer Acquisition Cost) : Coût moyen pour acquérir un nouveau client.
Formule : CAC = Budget marketing / Nouveaux clients
CLV (Customer Lifetime Value) : Valeur totale estimée d'un client sur la durée de la relation.
Formule simplifiée : CLV = Panier moyen × Fréquence d'achat
Ratio CLV/CAC : Idéalement supérieur à 3× pour une croissance rentable.
WACC (Weighted Average Cost of Capital) : Coût moyen pondéré du capital, combinant le coût des fonds propres et des dettes.
Formule :
WACC = (E/V) × Re + (D/V) × Rd × (1 - T)
Où : E = Fonds propres, D = Dettes, V = E+D, Re = Coût des fonds propres, Rd = Taux d'intérêt des dettes, T = Taux d'imposition
Le WACC sert de taux d'actualisation pour évaluer si l'entreprise crée de la valeur. Si le rendement des actifs dépasse le WACC, l'entreprise crée de la valeur.
Productivité par employé : CA / Nombre d'employés
Mesure la contribution moyenne de chaque collaborateur au chiffre d'affaires.
Productivité horaire : CA / Heures travaillées
Indique l'efficacité opérationnelle globale.
Capacité utilisée : Volume produit / Capacité maximale × 100
Un taux trop bas (< 60%) signale des ressources sous-utilisées. Un taux trop élevé (> 90%) indique un risque de saturation.
Hypothèses et limites
Le diagnostic repose sur plusieurs hypothèses simplificatrices :
- Linéarité des coûts : Les coûts variables sont supposés proportionnels au volume, ce qui n'est pas toujours exact (économies d'échelle).
- Prix constant : Le prix de vente moyen est considéré comme stable sur la période analysée.
- Coût des fonds propres : Approximé par le ROE (Return on Equity) ou fixé à 12% par défaut si non disponible.
- CLV simplifiée : La valeur vie client est estimée sans tenir compte du taux de rétention ou de l'actualisation.
Pour une analyse plus approfondie, consultez un expert-comptable ou un analyste financier.
Score santé
Le score santé (0-100) est un indicateur synthétique construit à partir de :
- Taux de marge brute (poids important)
- Marge nette
- ROAS marketing
- Structure de capital (inverse du WACC)
Interprétation :
• 80-100 : Excellente santé financière
• 60-79 : Bonne santé, quelques optimisations possibles
• 40-59 : Santé moyenne, vigilance requise
• 0-39 : Santé fragile, actions correctives nécessaires
Sources et références
Les formules utilisées sont basées sur les standards de l'analyse financière :
- Analyse du seuil de rentabilité (Break-even analysis)
- Modèle WACC de Modigliani-Miller
- Métriques SaaS/Marketing (CAC, CLV, ROAS)
- Ratios de productivité industrielle
Sensibilité prix / volume
Analyse comment les variations de prix et de volume impactent votre marge, point mort et EBIT.
Simulation
Déplacez le curseur pour simuler une variation du prix unitaire.
Résultat simulé
Indicateurs & interprétation
Tous les indicateurs ci-dessous sont calculés automatiquement à partir des données du diagnostic chiffré. Cette page sert de “légende” pour vos résultats, votre résumé et le PDF.
Vue d'ensemble
Les KPIs sont regroupés par thème : rentabilité, seuils critiques, marketing, productivité, trésorerie, structure financière et croissance. Pour chacun, vous trouvez la définition, l'utilité et une piste d'action.
Total des ventes sur la période. C’est la base de tous les ratios de marge et de productivité. Il permet de suivre la taille de l’activité et son évolution dans le temps.
CA moins coûts variables. C’est la valeur créée par l’entreprise avant les charges fixes (salaires, loyer, structure…). Elle finance le marketing, les salaires, les investissements et la trésorerie.
Marge brute / CA. Mesure, en pourcentage, ce que l’entreprise garde sur chaque franc de vente après coûts variables. C’est un indicateur central de la qualité du modèle économique.
Résultat opérationnel avant amortissements. Montre ce que l’activité génère comme performance récurrente, indépendamment de la politique d’investissement et de financement.
Résultat net / CA. Indique la part du chiffre d’affaires qui reste après toutes charges (exploitation, financières, impôts). C’est la rentabilité finale pour les actionnaires.
Niveau de CA minimal nécessaire pour couvrir l’ensemble des coûts fixes et variables. En-dessous, l’entreprise perd de l’argent; au-dessus, elle commence à en gagner.
Nombre d’unités à vendre pour atteindre le seuil de rentabilité. Donne une vision concrète et opérationnelle de l’effort commercial à fournir.
CA généré / budget marketing. Mesure le revenu obtenu pour 1 CHF investi en marketing. Un ROAS trop faible signale des canaux peu rentables ou un ciblage à revoir.
Budget marketing / nouveaux clients. Indique combien coûte, en moyenne, l’acquisition d’un nouveau client. Plus il est bas, plus la croissance est facile à financer.
Rapport entre volume produit / vendu et capacité maximale. Un taux trop bas signifie des ressources sous-utilisées; trop élevé indique un risque de surcharge et de qualité dégradée.
CA / nombre d’employés. Mesure la contribution moyenne d’un collaborateur au chiffre d’affaires. Plus elle est élevée (à qualité égale), plus l’organisation est efficace.
CA / heures travaillées. Indique combien de chiffre d’affaires est généré par heure de travail. Utile pour comparer équipes, sites ou périodes.
Flux de trésorerie généré par l’activité courante. Mesure la capacité de l’entreprise à s’autofinancer sans recourir à des financements externes.
Montant de trésorerie immobilisé dans les stocks et créances, net des dettes fournisseurs. Plus il est élevé, plus l’activité consomme de cash pour fonctionner.
Nombre moyen de jours entre la facturation et l’encaissement. Un délai trop long crée une tension de trésorerie, même avec un bon niveau de rentabilité.
Nombre de jours en moyenne pour régler les fournisseurs. Améliore ou détériore le BFR selon qu’il est plus court ou plus long que celui des clients.
Capacité de l’entreprise à couvrir ses dettes court terme avec ses actifs court terme (trésorerie, créances, stocks). Un ratio trop bas révèle un risque de défaut de paiement.
Capitaux apportés par les actionnaires + bénéfices accumulés. Ils amortissent les chocs et soutiennent la capacité d’endettement de l’entreprise.
Emprunts bancaires, leasings et autres dettes portant intérêts. Elles permettent de financer la croissance mais augmentent le risque financier.
Compare le poids des dettes financières au niveau des fonds propres. Indique si la société est plutôt prudente ou très levierisée.
Coût moyen du capital (fonds propres + dettes) utilisé pour financer l’entreprise. Sert de taux de référence pour juger si un projet ou l’entreprise crée de la valeur.
Variation du chiffre d’affaires par rapport à l’année précédente. Mesure le développement commercial de l’entreprise.
Variation du résultat net d’une année sur l’autre. Montre si la rentabilité progresse au même rythme que l’activité.
Indice global construit à partir de vos marges, de la structure financière, de la trésorerie et de la croissance. Il ne remplace pas une analyse détaillée, mais donne un coup d’œil rapide sur l’équilibre général.
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Chiffre d'affaires moins coûts variables. Mesure la valeur créée par chaque vente avant les coûts fixes.
Marge brute rapportée au CA. Indique le pourcentage gardé sur chaque franc de vente.
Résultat opérationnel avant impôts. Performance de l'activité courante.
Résultat net / CA. Ce qu'il reste après tous les coûts, impôts compris.
Niveau de CA minimal pour couvrir tous les coûts. En-dessous, l'entreprise perd de l'argent.
Nombre d'unités à vendre pour atteindre le seuil de rentabilité.
Return on Ad Spend. Revenu généré par franc de marketing investi.
Coût d'acquisition client. Combien coûte l'acquisition d'un nouveau client.
Customer Lifetime Value. Valeur totale estimée d'un client sur la durée de la relation.
Rapport entre valeur vie client et coût d'acquisition. Idéalement > 3×.
Volume produit / capacité maximale. Mesure l'utilisation des ressources.
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CA généré par heure travaillée. Indicateur d'efficacité opérationnelle.
Coût moyen pondéré du capital. Taux de référence pour la création de valeur.
Dettes / Fonds propres. Mesure le levier financier et le risque associé.
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